读懂以下八点,就可以选择理财规划师

发布时间:2018-10-10 14:17:23 编辑: 手机版

 理财规划师是一个令人向往的职业!

理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求很高的职业!

理财规划师是一个可以从事一生的职业!

理财规划师是一个越老越值钱的职业!

理财规划师是一个需要终身学习的职业!

理财规划师是一个不断面临挑战的职业!

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一、 什么是理财规划师?

理财规划师对国内的投资者来说,这还是个新名词,但是在国外已经有很多年历史了,英国,从1983年就已经开始有理财规划师的方向了——注册财务策划师。

二、 理财规划师的作用?

理财规划师是投资者的“私人理财顾问”,是投资者的“理财经纪人”,而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的,理财规划师要根据市场和政策的变化,不断调整客户的投资组合,以实现长期理财的目标。

三、理财规划师职业资格证书与职称

职业资格是表明从事某一职业的前提条件,例如要从事律师,必须先取得律师资格。从事教学工作,必须先取得教师资格。而职称的意思,从字面上讲,仅是职务的名称,中国入世后由于世界许多国家没有职称,中国职称的改革将进一步加快,进一步淡化职称的概念,扩大职业资格制度的实施。这是必然的趋势。

四、 理财规划师做什么?

理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员,根据客户的资产状况与风险偏好,提供客户全方面的财务分析及建议,为客户寻找一个最适合的理财方式,以确保客户资产的保值与增值。

是针对个人在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。

五、 理财规划师需要具备什么素质?

1, 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。

2, 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。

3,丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业,必须具备实际操作能力,必须在为客户理财的过程中,为客户创造价值,也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。

六、 理财规划师的市场前景?

随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭,就迫切需要专业化的理财指导的帮助,预计到2008年,国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,如此计算,中国理财规划师职业至少有20万人缺口。

七、 理财规划师理“财”的“财”来自哪些方面?

各专业的理财规划师就是“让钱生钱”即针对个人或机构在事业发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,根据投资者不同的偏好,资金大小及个人意愿,量身订做储蓄计划、保险计划、投资计划、税金对策等理财方案,因此,理财师在产品投资的运作模式、财务分析、风险防范、统筹规划等方面有着精深的讲究。另外,还拥有良好的职业道德和个人人品,能够全面站在客户的立场,为客户出谋划策,为客户创造利润,而不是推销自己的产品。

八、 怎样成为一名优秀的理财规划师?

①“财”来自两方面,一方面是投资增值,如股票、房地产、实业等,另一方面是“省生钱来”你要帮助客户合理管理现金流,合理安排消费支出,使客户财务健康。

例如:股票投资,这是金融投资品种中长期的增值工具。同时也面临巨大的风险,你要指导客户进行投资,你自己首先要有丰富的投资经验,没尝过梨子的人是不知道梨子的滋味的。所以,优秀的理财规划师需要不间断地去学习,获取各方面的信息和知识。

专业的金融知识和丰富的实践经验。

② 理财规划师有良好的职业道德,应改变过去那种金融产品的售卖模式,建立以客户利益为核心的金融服务模式,应把理财产品看成一个“金融百货店”理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品,使客户的资产不断的增值。

理财规划师是一个令人向往的职业! RFP,注册财务策划师就是国际理财规划师证书。专业的理财规划师,也是需要有一定的资质和证书来证明自己的。理财规划师是一个令人向往的职业,你准备好了吗?

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