拥有ChFP证书,就赶紧跳槽理财规划师吧

发布时间:2018-10-10 14:37:02 编辑: 手机版

 随着中国人财富的增长,过去属于富人的理财游戏已经变成了今天的大众化需求。越来越多的人需要理财,相应的,理财师职业也变得热门起来。美国《福布斯》杂志曾列出21世纪十大最高收入职业,理财师便名列第二。据美国财务趋势调查报告显示,金融理财师的中等收入已达年薪15万美元,而很多人收入远远超出这一数字。

在美国,58%的家庭财富得到了专业管理,而在中国,这一比例不到10%。数据显示,国内理财师只有5万人,缺口高达65万人。目前国内理财规划师职位,总体平均月薪达到9000元以上,在工作职位评鉴排名中位列第一,已经超过律师、注册会计师,被誉为金领中的金领。

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目前国内从事理财师或类似理财师工作的机构有银行、保险、信托、第三方理财公司,甚至包括随着互联网金融而兴起的新兴理财公司。而成了理财师后,主要有三大就业趋势,一是开设专业理财公司,二是成为专业理财师培训人员,三是在金融机构中从事理财服务。其中,又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。要跳槽去当理财师,先得对这个行业有所了解。

拥有ChFP,薪资上台阶

在各大银行的私人银行部或资产管理部,经常会遇到有持ChFP上岗的理财经理。ChFP即国家理财规划师的执业资格。

理财规划师目前在中国的热度正在急速升温,其主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名优秀的,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。

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不少金融机构明确规定:凡是要给客户做理财规划或家庭规划的从业人员,都必须人手持一个ChFP证。而在拥有了ChFP后,其薪资水平也会大幅上升。一般而言,普通的理财规划从业人员月薪不到万元,但拥有了ChFP后,年薪在20万元左右,而且对于晋升也有很大加分。

正因为如此,越来越多的理财经理或同行的人通过考证,来提升自己的薪资水平。但是这个证书不是自己说考就能考的,考试明确规定,报考人员必须获得ChFP理财规划师专业委员会授权机构颁发的合格证书,才具备报考资格。也就是说,你必须选择一家正规授权的ChFP培训机构,经过系统学习之后,才有机会和把握获得这个“通行证”!

ChFP认证 找权威

目前来看,全国各个省份都有自己的ChFP认证培训机构,但是大部分都有一定局限性:面授期过短,更多以网课为主。自主性不强的学生学习很受影响。但是也有的机构的培训方式更人性化,课程设计不仅适合金融从业者,对渴望转行的金融小白也照顾到位!

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据市场反映,中启创优就属于这类综合性金融人才培养单位。中启创优的独到之处在于不仅具有全面系统的ChFP考证课程支持,而且帮助学员进行金融知识体系搭建,金融小白也能通过培训轻松拿证。

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