金融理财师之理财规划师RFP

发布时间:2018-10-10 14:40:37 编辑: 手机版

 金融理财师这个词比较大,国内也有很多金融理财师的资格认证。目前银行业认可的以及主流的中国金融理财师,说法不一,但是目前来说,金融理财师里面有一个证书,注册财务策划师(RFP)是银行、证券等互联网金融行业特别认可的。

谈起理财规划师,比如会说起它的费用,理财规划师的考试难度,理财规划师的含金量等等。

关于理财规划师的费用,各地一般的标准不一样,同样各个学校的有可能也不太一样。但是理财规划师的考试难度,相信这个不用给大家细说了,这几年来,这些证书的考试已经不再像过去只要给钱就可以拿到证书了,而是需要真正的考试,当然了,考试的难度并没有那么难,只要稍微努力下一般都可以通过。

至于理财规划师的含金量。国内的市场已经让理财规划师这个职业很具有市场地位,而且目前国内优秀的理财规划师还特别稀缺。

注册财务策划师(RFP),也属于金融理财师的一种,RFP始于1983年,它不同于一般的理财师,更不同于传统的财务会计人员。财务策划则意味着转型,这样就要离开会计报表和审计,进入企业资本运作,新项目风险收益的投资分析,企业融资、上市,利润调整、资本优化、税务筹划的新领域,一个以先期决策(策划)代替后期繁琐记账的领域。,RFP其就是通过科学公正的财务分析程序来对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理规划与管理,有效规避投资和经营风险,实现资产的保值与增值的专业人才。是指运用丰富的专业知识和技能,通过咨询、策划,制定一套符合个人特征的财务策划方案,不断调整客户存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务及遗产计划,保证其财务独立和金融安全,满足客户长期的财务目标和生活目标的专业人才。

考取RFP证书需要满足一定的条件,首先要学历在大专以上,并且完成RFP的培训课程,通过RFP的资格认证考试,缴纳RFP会员认证费用以及会员年费。只有这样才算正式拥有RFP证书,成为一名合格的理财规划师。

对外经贸RFP,英国首批授权一些高校拥有RFP课程的培训权利,比如,对外经济贸易大学、上海交通大学等等。在北京想选择理财规划师,注册财务策划师RFP的学员,可以选择对外经济贸易大学,在上海的,可以选择上海交通大学。

本文已影响
+1
0